De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft ABN Amro een boete van twee miljoen euro opgelegd. De bank moet deze boete betalen, omdat zij onvoldoende gegevens heeft bijgehouden over de dienstverlening bij verstrekte rentederivaten aan ondernemers in het mkb. Daardoor kan de AFM niet onderzoeken of de werkzaamheden aansluiten bij de wensen van de klant en haar toezicht niet goed uitoefenen, meldt de autoriteit in een verklaring.
De AFM heeft wel kunnen constatereren dat ABN Amro de betrokken ondernemers hoogstwaarschijnlijk wel heeft geadviseerd. De bank heeft hiervan echter onvoldoende gegevens bijgehouden, zodat de autoriteit niet feitelijk kan vastellen of de klanten daadwerkelijk zijn geadviseerd over de rentederivaten. De wet schrijft voor dat bij het verlenen van beleggingsdiensten en het verrichten van beleggingsactiviteiten voldoende gegevens moeten worden bijgehouden om toezicht door de AFM mogelijk te maken, geeft de autoriteit aan.
Als beleggingsdiensten worden verleend, zoals het uitvoeren van orders voor rekening van de cliënt en adviseren, rust er een groot aantal zorgplichten op de beleggingsonderneming, verklaart de AFM. Op aandringen van de autoriteit voeren banken een individuele herbeoordeling uit van alle uitstaande rentederivaten bij mkb-ondernemingen. Het gaat om de banken die betrokken waren bij het onderzoek van de AFM naar de dienstverlening op het gebied van rentederivaten aan mkb-ondernemingen uit 2013.
Als klantdossiers onvolledig zijn, moeten gesprekken worden gevoerd met de betrokken cliënten. Als er echter wel sprake is van schade voor de klant en de bank kan op basis van het dossier niet vaststellen of dat te wijten is aan de bank of de klant, dan verwacht de AFM dat een passende oplossing aan de klant wordt geboden. De banken hebben toegezegd cliënten voor het einde van dit jaar waar nodig een passende oplossing aan te bieden. De AFM houdt toezicht op dit proces en op de uitkomsten daarvan, laat de autoriteit weten.
© DCA Market Intelligence. Op deze marktinformatie berust auteursrecht. Het is niet toegestaan de inhoud te vermenigvuldigen, distribueren, verspreiden of tegen vergoeding beschikbaar te stellen aan derden, in welke vorm dan ook, zonder de uitdrukkelijke, schriftelijke, toestemming van DCA Market Intelligence.
Dit is een reactie op dit artikel:
[url=http://www.boerenbusiness.nl/rentemarkt/artikel/10866405/Slordige-ABN-Amro-krijgt-boete-in-rentederivaten]Slordige ABN Amro krijgt boete in rentederivaten[/url]